Росфинмониторинг предложил частичное совпадение данных как основание для блокировки счетов

Росфинмониторинг разработал поправки в закон о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Новое основание для приостановки операций — частичное совпадение сведений о клиенте банка с данными лиц, чьи средства подлежат заморозке.

В случае выявления такого совпадения банки будут обязаны приостанавливать операции клиента на пять дней и немедленно уведомлять об этом Росфинмониторинг. Сейчас блокировка возможна только при полном совпадении данных.

Изменение расширяет возможности регулятора по оперативному реагированию на подозрительные операции. Это продолжение тренда на ужесточение контроля: с 1 июня 2025 года у Росфинмониторинга уже появились полномочия самостоятельно блокировать счета граждан на срок до 10 дней, а в отдельных случаях — до 30 дней без судебного решения.

Для банков и их клиентов нововведение означает рост числа ложных срабатываний и временных блокировок счетов. Бизнесу и гражданам стоит учитывать повышенный риск краткосрочной заморозки средств при совпадении даже части персональных данных.