Росфинмониторинг предложил новый критерий для приостановки банковских операций

Росфинмониторинг разработал дополнительное основание для временной блокировки операций по счетам граждан и компаний. Теперь банки смогут приостанавливать операции при частичном совпадении данных клиента с информацией о лицах, чьи средства подлежат заморозке.

В случае выявления такого совпадения банк будет обязан приостановить операции на пять дней и немедленно уведомить Росфинмониторинг. Если за это время ведомство не потребует продлить блокировку, операции должны быть возобновлены при отсутствии других ограничений.

Нововведение развивает закон, который вступил в силу с 1 июня 2025 года. Согласно ему Росфинмониторинг получил право самостоятельно, без решения суда, временно блокировать операции на срок до 10 дней, а в отдельных случаях — до 30 дней при подозрении в отмывании доходов или финансировании экстремизма.

Предложенный критерий частичного совпадения призван повысить эффективность борьбы с обходом санкционных списков и сделать механизм блокировки более чувствительным к потенциальным рискам.