5 ключевых изменений банковского комплаенса в 2026 году

С 14 июня 2026 года вступил в силу обновленный порядок приостановления операций по счетам лиц, включенных в перечни экстремистской и террористической деятельности. Согласно федеральному закону 462-ФЗ от 15.12.2025, банки обязаны замораживать счета в течение 24 часов с момента включения лица в перечень, независимо от дня недели.

С 1 июля 2026 года в системе СБП расширяется состав передаваемых идентификаторов: банки автоматически обмениваются ИНН клиента (при его наличии). При этом перевод по номеру телефона для пользователя остается без изменений.

ФНС в 2026 году продолжит использовать риск-ориентированный подход при контроле доходов граждан. Регулярные крупные поступления от многих лиц, не соответствующие задекларированным доходам, могут привлечь внимание. Ориентир в 2,4 млн рублей связан с порогом НПД и служит индикатором риска, но не является автоматическим основанием для проверки; переводы от родственников, возвраты долгов и разовые платежи обычно не контролируются.