ЦБ вводит ежедневную отчётность банков о клиентах для борьбы с отмыванием

Банк России предложил новый порядок обмена информацией между кредитными организациями о клиентах в целях противодействия легализации преступных доходов.

Согласно инициативе регулятора, банки будут обязаны ежедневно отчитываться о клиентах. Это позволит быстрее выявлять подозрительные операции и обмениваться данными в режиме, близком к реальному времени.

Изменение направлено на повышение эффективности существующей системы ПОД/ФТ. Новый механизм должен сократить время, которое требуется для передачи информации между банками и регулятором.

Для кредитных организаций это означает рост операционной нагрузки и необходимость доработки внутренних процессов и IT-систем. Банкирам предстоит подготовиться к более интенсивному информационному обмену.