ЦБ готовит ужесточение контроля за внесением наличных на счета в банках

Банк России намерен существенно усилить контроль за операциями по внесению наличных денег на банковские счета. Об этом стало известно на Международном банковском форуме.

Регулятор готовит новые рекомендации для кредитных организаций, а также планирует внести поправки в базовый «антиотмывочный» закон 115-ФЗ. Цель — снизить риски использования наличных для вывода средств за рубеж и обхода обязательного контроля.

В текущих рекомендациях ЦБ уже перечислены подозрительные комбинации признаков. Среди них: внесение не менее 5 млн рублей наличными за 30 дней с последующим быстрым переводом большей части средств за границу, множественные взносы от 100 тысяч рублей с последующим выводом денег, внесение крупных сумм в интересах третьих юрлиц, а также искусственное дробление операций и использование нескольких банков без очевидной экономической цели.

Бизнесу и гражданам, регулярно работающим с крупными наличными поступлениями, стоит заранее оценить свои операции на соответствие новым критериям, чтобы избежать дополнительных вопросов со стороны банков и возможных блокировок счетов.