Банки могут получить право блокировать счета при частичном совпадении данных с разыскиваемыми

Росфинмониторинг подготовил законопроект, который расширяет основания для блокировки банковских счетов физических лиц.

Согласно документу, банки смогут приостанавливать операции, если данные клиента хотя бы частично совпадают с информацией о лицах, в отношении которых должна применяться заморозка средств. Сейчас для блокировки требуется полное совпадение.

В случае выявления такого сходства счет планируется блокировать на пять рабочих дней. Это позволит регулятору и банкам быстрее реагировать на подозрительные совпадения и проводить дополнительную проверку.

Нововведение напрямую затронет миллионы клиентов банков. Гражданам и бизнесу стоит учитывать, что даже неполное совпадение ФИО, даты рождения или других данных может привести к временной блокировке счёта.